Die Schwarzmarktwirtschaft und ihre Auswirkungen

Die Schwarzmarktwirtschaft ist eine kommerzielle Aktivität, die außerhalb von Gesetzen, Vorschriften und Steuern stattfindet. Sie wird auch als Schattenwirtschaft, Schattenwirtschaft oder informelle Wirtschaft bezeichnet.

Drei Merkmale

Es gibt drei Merkmale, die die Schwarzmarktwirtschaft beschreiben. Erstens ist ein Teil davon illegal. Sie kann Waren oder Dienstleistungen anbieten, die gesetzlich verboten sind. Sie kann legale Waren oder Dienstleistungen anbieten, mit denen Steuern vermieden werden. Oft ist beides der Fall.

Zweitens: Bargeld wird bevorzugt. Auf diese Weise vermeiden Zahlungen die Entdeckung durch Strafverfolgungsbehörden, Bank-Compliance-Beauftragte oder Steuerbehörden. Im Jahr 2013 wurden bei illegalen Aktivitäten Bitcoin im Wert von etwa 76 Milliarden Dollar verwendet. Das machte damals 46% aller Bitcoin-Transaktionen aus, obwohl der Anteil der illegalen Aktivitäten, die über das Bitcoin-Netzwerk abgewickelt wurden, seit 201 drastisch gesunken ist.

Drittens nutzt die Schwarzmarktwirtschaft Geldwäsche, um Zahlungen in eine legitime Form umzuwandeln. Geldwäsche besteht aus drei Schritten:

1. Geld bei einer legitimen Bank einzahlen. Bareinzahlungen von weniger als 10.000 Dollar erregen keine Aufmerksamkeit der Behörden. Bei größeren Summen mischen Schattenunternehmen die illegalen Gewinne mit Geldern aus einem bargeldlastigen legalen Geschäft.
2. Die Schichtung von Transaktionen, um die Quelle, das Eigentum und den Standort der Gelder zu verschleiern. Sie können im Ausland Briefkastenfirmen gründen, die nur dazu dienen, das Geld zu waschen.
3. Integrieren Sie die Gelder in die Gesellschaft in Form von Beteiligungen, die legitim erscheinen. Viele verwenden die Gelder, um Immobilien zu kaufen.

Das Ziel der Geldwäsche ist es, das Geld aus dem illegalen Geschäft durch viele Transaktionen zu bewegen, um die Geldspur zu verschleiern. So wird verhindert, dass Bank-Compliance-Officer und Bundesbeamte die Anzeichen eines Untergrundgeschäfts erkennen.

Motivation

Verkäufer wollen sich in der Schwarzmarktwirtschaft engagieren, um mehr Geld zu verdienen, als sie legal könnten. Sie tun es vielleicht auch, um Prestige, Macht und Selbstwertgefühl zu gewinnen. Die meisten befinden sich in einem Umfeld, in dem es gesellschaftlich akzeptabel ist, wenn nicht sogar von Gleichaltrigen gefördert wird. Einige andere wurden gesellschaftlich konditioniert zu glauben, dass dies der einzige Weg ist, um weiterzukommen.

Käufer haben drei Motivationen. Für viele ist die Schattenwirtschaft die einzige Möglichkeit, eine illegale Ware oder Dienstleistung zu erhalten.

Andere wollen eine legale Ware oder Dienstleistung zu einem niedrigeren Preis oder schnellerer Lieferung erhalten. Zum Beispiel sind die Kosten für gestohlene oder geschmuggelte Waren niedriger als die Kosten für die Herstellung dieser Waren. Es werden keine Steuern gezahlt. Sie zahlen nur für den Transport und eine Gebühr, um das Risiko des Verkäufers zu decken. Oft werden sie an der Straßenecke verkauft.

Einige wollen eine legale Ware oder Dienstleistung erwerben, die knapp ist. In diesen Fällen kostet die Ware oder Dienstleistung auf dem Schwarzmarkt mehr, ist aber leichter verfügbar.

Beispiele

Beispiele für illegale Dienstleistungen sind illegales Glücksspiel, Menschenhandel und Prostitution. 2016 waren 40 Millionen Menschen vom Menschenhandel betroffen.Davon wurden 15,4 Millionen zu Zwangsheiraten gezwungen.

Weitere 24,9 Millionen werden zur Zwangsarbeit verkauft. Davon werden 16 Millionen zu Fabrik- oder Landarbeit und häuslicher Leibeigenschaft gezwungen. Weitere 5 Millionen werden sexuell ausgebeutet, und 4 Millionen befinden sich in staatlicher Zwangsarbeit. Frauen und Mädchen machen 99% der Versklavten in der Sexindustrie aus. In den anderen Sektoren sind es 58 %.

Das Buch „Menschenhandel, menschliches Elend“ erklärt, dass zum Menschenhandel auch menschliche Organe, Kindersoldaten, Versandhausbräute und Adoption gehören. Das Büro der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung zählt auch die Zwangsbettelei dazu.

Im Jahr 2012 wurden mit Zwangsarbeit 150 Milliarden Dollar Gewinn erzielt.Zwei Drittel davon stammen aus sexueller Ausbeutung. Sexhändler machen mit jedem ihrer Opfer jährlich 21.800 Dollar Gewinn.

Beispiele sind gestohlene persönliche und finanzielle Informationen. Sie werden genutzt, um Zugang zu Bankkonten und Kreditkarten zu erhalten oder neue Kreditlinien zu eröffnen. Cyberkriminelle sind hochqualifiziert, unter 25 Jahre alt und werden oft an Universitäten rekrutiert. Europol schätzt den Schaden für Unternehmen auf 750 Milliarden Euro pro Jahr.

Zu den illegalen Waren gehören Straßendrogen, Waffen, menschliche Organe, gefährdete Arten und Falschgeld. Andere Beispiele sind raubkopierte Filme und CDs, Ticket-Skalping und viele Waren, die auf der Straße verkauft werden.

Global Financial Integrity schätzte das Maximum, das der illegale internationale Handel in den Top-10-Sektoren machte.

• Fälschungen: 1,13 Billionen Dollar
• Drogenhandel: 652 Milliarden Dollar
• Illegaler Holzeinschlag: 157 Milliarden Dollar
• Illegaler Bergbau: 48 Milliarden Dollar
• Illegaler Fischfang: 36.4 Milliarden
• Illegaler Wildtierhandel: $23 Milliarden
• Rohöl-Diebstahl: $11,9 Milliarden.
• Leichtwaffenhandel: $3,5 Milliarden.
• Organhandel: $1,7 Milliarden.
• Kulturguthandel: 1,6 Milliarden Dollar.

Zählt man den Menschenhandel hinzu, ergibt sich eine Gesamtsumme von 2,2 Billionen Dollar.

Ein drittes Beispiel für die Schattenwirtschaft sind legale Waren und Dienstleistungen, die von Steuern abgeschirmt sind. Dazu gehört jede Arbeit, die „unter dem Tisch“ geleistet wird. Sie umfasst jegliches Einkommen, das den Steuerbehörden nicht gemeldet wird. Ein Bauarbeiter zum Beispiel nimmt an der Schattenwirtschaft teil, wenn er eine Barzahlung annimmt und diese nicht bei seinen Steuern angibt. Die Arbeit ist legal, aber seine Steuervermeidung ist es nicht.

Das Internal Revenue Service schätzt, dass 16,3 % der geschuldeten Steuern nicht gezahlt werden. Infolgedessen kostete die Steuerhinterziehung die Bundesregierung von 2011 bis 2013 jährlich 441 Milliarden Dollar. Die IRS holt sich 60 Milliarden Dollar zurück, wodurch sich die Steuerlücke auf 381 Milliarden Dollar pro Jahr reduziert. Das sind nicht alle Schwarzmarktteilnehmer, aber die IRS-Schätzung gibt eine ungefähre Vorstellung davon, wie viel durch diese illegalen Aktivitäten verloren geht.

Vorteile

Die Schattenwirtschaft bietet Menschen, die in der legalen Wirtschaft keine guten Möglichkeiten haben, Arbeitsplätze und Einkommen. Ein Straßenmarkt ermöglicht es beispielsweise Dutzenden von Unternehmern, die ähnliche Produkte verkaufen, miteinander zu konkurrieren.

Sie ermöglicht es den Menschen, sich Medizin, Gesundheitsdienste und andere wichtige Produkte zu leisten, die sie sonst nie erhalten könnten. Zum Beispiel kann ein Arzt in einem Land, das illegal ist, eine preiswerte Gesundheitsversorgung auf Bargeldbasis anbieten, weil er keine Steuern zahlt.

Sie hilft Ländern auch, wirtschaftliche Abschwünge zu überleben. Wenn Menschen ihre Arbeit verlieren, wenden sie sich an die Schattenwirtschaft, um zu überleben, bis die Rezession vorbei ist.

Nachteile

Die Schattenwirtschaft verdrängt legitime Industrien, die mit den niedrigeren Kosten der illegalen Operationen nicht konkurrieren können. Einige Schwarzmarktakteure schaffen absichtlich Engpässe bei legalen Waren, um die Menschen zu zwingen, bei ihnen zu kaufen.

Durch die Steuerfreiheit des Schwarzmarktes gehen der Regierung Einnahmen verloren. Diese Gelder hätten genutzt werden können, um den Bürgern des Landes Dienstleistungen anzubieten. Die wirtschaftliche Aktivität des Schwarzmarktes wird in den Statistiken der Regierung nicht gezählt. Infolgedessen unterschätzt das Land sein Bruttoinlandsprodukt.

Diese Arbeiter sind nicht in der nationalen Zählung von Beschäftigung und Arbeitslosigkeit enthalten. Sie werden nicht zur Erwerbsbevölkerung gezählt.

Der erhöhte Drogenkonsum ist zum Beispiel ein Grund dafür, dass die Erwerbsquote seit 1999 gesunken ist. Yale-Professor Alan Krueger hat eine Studie über Männer im besten Alter durchgeführt, die nicht erwerbstätig waren. Professor Krueger fand heraus, dass 20 % des Rückgangs der Erwerbsquote bei diesen Männern auf den erhöhten Konsum von Opioid-Medikamenten zwischen 1999 und 2015 zurückzuführen ist. Fast die Hälfte von ihnen nimmt täglich Schmerzmittel ein, um chronische Gesundheitszustände zu behandeln. Ein Drittel war gezwungen, illegales Heroin zu nehmen, als ihre Rezepte ausliefen und sie süchtig wurden.

Eine andere Studie fand heraus, dass 1 Million Menschen starke Nutzer von Opioid-Medikamenten sind. Das sind 0,5 % der Erwerbsbevölkerung. Das kostet die Wirtschaft 44 Milliarden Dollar pro Jahr und verlangsamt das Wirtschaftswachstum um 0,2 %.

Risiken für die an der Transaktion Beteiligten

Beide, Käufer und Verkäufer, riskieren Strafen, einschließlich Geld- und Gefängnisstrafen, wenn sie sich an illegalen Aktivitäten beteiligen. Wenn die Ware oder Dienstleistung selbst nicht illegal ist, dann ist es die Steuerhinterziehung oder der Diebstahl.

Käufer haben keinen Regressanspruch, wenn das Produkt nicht zufriedenstellend ist. Es gibt keine Quittungen, Garantien oder Gewährleistungen. Das Produkt könnte zum Beispiel gefälscht sein. Sie könnten selbst Opfer eines Verbrechens werden. Sie können sich nicht an die Regierung wenden, um Schutz zu erhalten.

Käufer und Verkäufer könnten sich gewalttätigen Konsequenzen aussetzen. Da die Aktivität illegal ist, überlebt der Stärkere. Dazu gehört auch die Androhung von Gewalt, wenn nötig.