Sind Sie neu im Verkauf von Medicare? Öffnen Sie sich für den Verkauf verschiedener Arten von Plänen? Nun, Medicare beinhaltet ein paar verschiedene Arten von verschreibungspflichtigen Medikamenten. Die meiste Verwirrung entsteht oft bei der Bestimmung der Unterschiede zwischen MAPD und PDPs.
In beiden Fällen hat der Begünstigte eine Formulare. Die Formelsammlung ist eine Liste aller Medikamente, die abgedeckt werden. In einigen Fällen können die Versicherten ihren Versicherer bitten, ein Medikament zu übernehmen, das nicht in der Liste aufgeführt ist. Die Versicherer werden in der Regel zusätzliche Medikamente abdecken, die medizinisch notwendig sind, andere jedoch nicht. In diesem Fall können die Versicherten fast immer ein ähnliches Medikament auf ihrer Liste finden, um das verschriebene zu ersetzen, aber sie benötigen wahrscheinlich ein neues Rezept.
Was ist ein PDP?
Ein PDP, oder Prescription Drug Plan, wird auch allgemein als Medicare Part D bezeichnet. Diejenigen, die bereits in Original Medicare (Teil A und B) eingeschrieben sind, können sich auch für einen Teil D-Plan entscheiden.
Was ist MAPD?
Ein MAPD-Plan wird als Teil C betrachtet – es ist im Grunde Medicare Teil A und B plus D. Es ist eine Option für Begünstigte, die etwas mehr für ihre Prämien ausgeben können, um verschreibungspflichtige Medikamente zu erhalten. MAPD-Pläne werden von privaten Versicherern angeboten, die einen Vertrag mit Medicare abgeschlossen haben. Zusätzlich zu den verschreibungspflichtigen Medikamenten bieten MAPDs auch andere Leistungen an, wie z.B. zahnärztliche und visuelle Leistungen.
Was ist das Beste für den Kunden?
Das hängt alles vom Kunden ab. Ein Medicare Advantage Plan ist in der Regel die bessere Wahl als ein Original Medicare Plan mit einem Prescription Drug Plan, da er mehr Abdeckung für einen Tarif bietet. Wenn ein Versicherter jedoch mehr finanzielle Unterstützung benötigt, benötigt er einen Medicare Supplement Plan. Med Supp-Pläne beinhalten keine verschreibungspflichtigen Medikamente, aber sie helfen bei der Deckung von Zuzahlungen und Mitversicherungen zusammen mit anderen Out-of-Pocket-Kosten. Daher können Kunden, die sich in einer größeren finanziellen Notlage befinden, sich für Original Medicare mit einem Medicare Supplement Plan und einem Part D Plan (insgesamt drei Pläne) entscheiden, während diejenigen, die sich einen Medicare Advantage Plan leisten können, mit einem MAPD (einem Plan) gut fahren. Kunden, die sich ihre Gesundheitsversorgung leisten können und das Gefühl haben, dass sie nicht viel Absicherung brauchen, können sich für Original Medicare und einen PDP entscheiden.
Je mehr Kunden Sie sprechen und je mehr Pläne Sie verkaufen, desto klarer wird dies. Sie werden lernen, Ihre Kunden besser mit Plänen zu bedienen, die ihren Bedürfnissen am besten entsprechen. Wenn Sie auf der Suche nach Schulungsangeboten und Unterstützung bei Ihren Marketingbemühungen und der Lead-Generierung sind, könnte SMA das richtige FMO für Sie sein. Sprechen Sie noch heute mit einem unserer Berater unter 1-844-452-5020.