La economía del mercado negro y su impacto

La economía del mercado negro es una actividad comercial que opera al margen de las leyes, las regulaciones y los impuestos. También se le llama economía sumergida, economía subterránea o economía informal.

Tres características

Hay tres características que describen la economía del mercado negro. En primer lugar, algún aspecto de la misma es ilegal. Puede proporcionar bienes o servicios que están prohibidos por la ley. Puede proporcionar bienes o servicios legales que evitan los impuestos. A menudo, hace ambas cosas.

Segundo, se prefiere el dinero en efectivo. De ese modo, los pagos evitan ser detectados por las fuerzas del orden, los funcionarios de cumplimiento de los bancos o las autoridades fiscales. En 2013, unos 76.000 millones de dólares de actividades ilegales utilizaron Bitcoin. Eso supuso el 46% de todas las transacciones de Bitcoin en ese momento, aunque la proporción de actividades ilegales realizadas en la red de Bitcoin ha disminuido drásticamente desde 201.

En tercer lugar, la economía del mercado negro utiliza el blanqueo de dinero para convertir los pagos en una forma legítima. El blanqueo de dinero tiene tres pasos:

1. Depósito de fondos en un banco legítimo. Los depósitos en efectivo inferiores a 10.000 dólares no atraen la atención federal. Para sumas mayores, los negocios en la sombra juntan las ganancias ilegales con fondos de un negocio legal con mucho efectivo.
2. La superposición de transacciones para disfrazar el origen, la propiedad y la ubicación de los fondos. Pueden crear empresas ficticias en el extranjero que sólo se utilizan para blanquear el dinero en efectivo.
3. Integrar los fondos en la sociedad en forma de participaciones que parecen legítimas. Muchos utilizan los fondos para comprar propiedades inmobiliarias.

El objetivo del blanqueo de dinero es mover el dinero del negocio ilícito a través de muchas transacciones para ocultar el rastro del dinero. Así se evita que los responsables de cumplimiento de los bancos y los funcionarios federales reconozcan los indicios de un negocio clandestino.

Motivación

Los vendedores quieren dedicarse a la economía sumergida para ganar más dinero del que podrían obtener legalmente. También pueden hacerlo para ganar prestigio, poder y autoestima. La mayoría se encuentra en un entorno en el que es socialmente aceptable, si no fomentado, por sus compañeros. Otros han sido condicionados socialmente para creer que es la única manera de salir adelante.

Los compradores tienen tres motivaciones. Para muchos, la economía sumergida es la única forma de obtener un bien o servicio ilegal.

Otros quieren obtener un bien o servicio legal a un precio más bajo o una entrega más rápida. Por ejemplo, el coste de los bienes robados o de contrabando es menor que el coste de fabricación de estos bienes. No se pagan impuestos. Sólo se paga el transporte, más una cuota para cubrir el riesgo del vendedor. A menudo se venden en la esquina de la calle.

Algunos quieren obtener un bien o servicio legal que escasea. En estos casos, el bien o servicio costará más en el mercado negro, pero es más fácil de conseguir.

Ejemplos

Ejemplos de servicios ilegales son el juego ilegal, la trata de personas y la prostitución. En 2016, la trata afectó a 40 millones de personas.De ellas, 15,4 millones han sido víctimas de la trata para contraer matrimonios forzados.

Alrededor de 10 millones de niños son vendidos como esclavos cada año.

Otros 24,9 millones son vendidos para realizar trabajos forzados. De ellos, 16 millones son forzados a realizar trabajos en fábricas o granjas y a la servidumbre doméstica. Otros 5 millones son explotados sexualmente y 4 millones realizan trabajos forzados para el Estado. Las mujeres y las niñas constituyen el 99% de las personas esclavizadas en la industria del sexo. Son el 58% de los otros sectores.

El libro «Tráfico de personas, miseria humana» explica que el tráfico también incluye órganos humanos, niños soldados, novias por correo y adopción. La Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito también incluye la mendicidad forzada.

En 2012, el trabajo forzado generó 150.000 millones de dólares en beneficios.Dos tercios proceden de la explotación sexual. Los traficantes sexuales obtienen 21.800 dólares de beneficios al año por cada una de sus víctimas.

Un servicio ilegal en auge es el mercado negro digital y la ciberdelincuencia.

Los ejemplos incluyen el robo de información personal y financiera. Se utiliza para acceder a cuentas bancarias y tarjetas de crédito o para establecer nuevas líneas de crédito. Los ciberdelincuentes están altamente cualificados, tienen menos de 25 años y suelen ser reclutados en las universidades. Europol calcula que cuesta a las empresas 750.000 millones de euros al año.

Los productos ilegales incluyen drogas callejeras, armas, órganos humanos, especies en peligro de extinción y dinero falso. Otros ejemplos son las películas y los CD pirateados, la reventa de entradas y muchas mercancías que se venden en la calle.

Global Financial Integrity estimó el máximo que el comercio internacional ilegal hizo en los 10 principales sectores.

• Falsificación: 1,13 billones de dólares
• Tráfico de drogas: 652.000 millones de dólares
• Tala ilegal: 157.000 millones de dólares
• Minería ilegal: 48.000 millones de dólares
• Pesca ilegal: 36.4.000 millones de dólares
• Comercio ilegal de fauna y flora silvestres: 23.000 millones de dólares
• Robo de petróleo: 11.900 millones de dólares.
• Tráfico de armas ligeras: 3.500 millones de dólares.
• Tráfico de órganos: 1.700 millones de dólares.
• Tráfico de bienes culturales: 1,6 billones de dólares.

Cuando se suma al tráfico de personas, el total es de 2,2 billones de dólares.

Un tercer ejemplo de economía sumergida son los bienes y servicios legales que están protegidos de impuestos. Incluye cualquier trabajo realizado «por debajo de la mesa». Incluye cualquier ingreso que no se declara a las autoridades fiscales. Por ejemplo, un trabajador de la construcción participa en la economía sumergida si acepta un pago en efectivo y no lo declara en sus impuestos. El trabajo es legal, pero su evasión de impuestos no lo es.

El Servicio de Impuestos Internos estima que el 16,3% de los impuestos que se deben no se pagan. Como resultado, la evasión de impuestos le costó al gobierno federal 441 mil millones de dólares al año entre 2011 y 2013. El IRS recupera 60.000 millones de dólares, lo que reduce la brecha fiscal a 381.000 millones anuales. No todos son participantes en el mercado negro, pero la estimación del IRS da una idea aproximada de cuánto se pierde por estas actividades ilegales.

Ventajas

La economía sumergida proporciona puestos de trabajo e ingresos a personas que podrían no tener buenas opciones en la economía legítima. Por ejemplo, un mercado callejero permite que compitan decenas de empresarios que venden productos similares.

Permite que la gente se pueda permitir medicinas, servicios sanitarios y otros productos esenciales que nunca podrían obtener de otra manera. Por ejemplo, un médico en un país de forma ilegal puede proporcionar atención sanitaria a bajo coste en efectivo porque no paga impuestos.

También ayuda a los países a sobrevivir a las recesiones económicas. Cuando la gente pierde el empleo, recurre a la economía sumergida para sobrevivir hasta que la recesión termine.

Desventajas

La economía sumergida expulsa a las industrias legítimas que no pueden competir con los menores costes de las operaciones ilegales. Algunos actores del mercado negro crean deliberadamente escasez de productos legales para obligar a la gente a comprarles a ellos.

La naturaleza libre de impuestos del mercado negro significa que el gobierno pierde ingresos. Estos fondos podrían haberse utilizado para prestar servicios a los ciudadanos del país. La actividad económica del mercado clandestino no se contabiliza en las estadísticas del gobierno. Como resultado, el país subestima su producto interior bruto.

Los trabajadores no reciben prestaciones ni protección legal. Como resultado, muchos son explotados.

Estos trabajadores no se incluyen en el recuento de empleo y desempleo del país. No se contabilizan en la población activa.

Por ejemplo, el aumento del consumo de drogas es una de las razones por las que la tasa de participación en la población activa ha disminuido desde 1999. El profesor de Yale Alan Krueger realizó un estudio sobre los hombres de primera edad que no formaban parte de la población activa. El profesor Krueger descubrió que el 20% del descenso de la tasa de actividad de estos hombres se debía al aumento del uso de medicamentos opiáceos entre 1999 y 2015. Casi la mitad de ellos tomaba a diario analgésicos para tratar enfermedades crónicas. Un tercio se vio obligado a tomar heroína ilegal cuando sus recetas se agotaron y se volvieron adictos.

Otro estudio encontró que 1 millón de personas son grandes consumidores de drogas opioides. Eso es el 0,5% de la fuerza laboral. Le cuesta a la economía 44.000 millones de dólares al año y frena el crecimiento económico en un 0,2%.

Riesgos para los implicados en la transacción

Tanto los compradores como los vendedores se arriesgan a ser castigados, incluyendo multas y penas de cárcel, por participar en una actividad ilegal. Si el bien o servicio en sí no es ilegal, entonces la evasión de impuestos o el robo sí lo son.

Los compradores no tienen recurso alguno si el producto no es satisfactorio. No hay recibos, garantías, ni garantías. Por ejemplo, el producto podría ser falsificado. Pueden ser víctimas de un delito. No pueden recurrir al gobierno para obtener ninguna protección.

Los compradores y vendedores podrían exponerse a consecuencias violentas. Como la actividad es ilegal, sobreviven los más fuertes. Eso incluye la amenaza de la fuerza cuando sea necesario.

Pros
• Proporciona puestos de trabajo

• A menudo ofrece bienes y servicios a un precio más bajo

• Ayuda a los países a capear las recesiones
Contras
• Explota a los trabajadores, especialmente a las mujeres y los niños.

• Fomenta la violencia y la drogadicción

• El gobierno pierde ingresos y contabiliza mal las estimaciones de empleo