Zanim schowasz tę ogromną sumę pieniędzy w banku, zadaj sobie pytanie: ile gotówki mogę zdeponować bez czerwonej flagi? Pranie pieniędzy i uchylanie się od płacenia podatków staje się coraz bardziej powszechne. Dlatego też istnieje limit ustalony przez finansową agencję regulacyjną, aby zgłosić depozyty bankowe.
Więc, ile gotówki mogę zdeponować bez czerwonej flagi jest pytaniem!
Gdy dokonasz depozytów niższych niż $10,000 (narastająco) przez jakiś czas, nie będzie to czerwona flaga. Ale kiedy dokonasz kilku mniejszych wpłat w ciągu 12 miesięcy, wtedy 15 dni na zgłoszenie takich transakcji do Internal Revenue Service (IRS) zaczyna się liczyć, gdy łączna kwota przekroczy 10 000 dolarów. Strukturyzowane depozyty mogą również przyciągnąć czerwoną flagę; to jest, gdy konsekwentnie dokonywać depozytów w wysokości $ 9800 w ciągu 14 dni, aby uniknąć IRS. W takich przypadkach, instytucja finansowa musi złożyć Suspicious Activity Report i wysłać do FinCEN.
Więc, to jest to o depozytach bankowych, które wyzwalają czerwoną flagę. Czytaj dalej, aby uzyskać więcej informacji.
Dlaczego banki oznaczają depozyty czerwoną flagą?
To boli, gdy okazuje się, że pieniądze, które legalnie zdeponowałeś w banku, zostały oflagowane na czerwono i przyciągnęły serię pytań od władz. Jednak powody, dla których banki oflagowują na czerwono depozyty są przekonujące. Są one również zobowiązane przez prawo do tego.
Teraz, jednym z powodów, że banki zwykle red flag depozytów powyżej pewnej kwoty jest z powodu BAS (Bank Secrecy Act), który jest również uważany za „Currency and Foreign Transaction Reporting Act.”
Głównym celem tego prawa kierującego banki i inne instytucje finansowe jest zapobieganie uchylaniu się od płacenia podatków i praniu brudnych pieniędzy. Pranie pieniędzy jest poważnym przestępstwem odpowiedzialnym za zacofanie wielu krajów w zakresie wzrostu gospodarczego. Gotówka przeznaczona na rozwój infrastruktury i poprawę życia ludzi, zostanie skradziona i schowana gdzieś przez jedną osobę lub grupę osób, które nazywają siebie politykami.
Na całym świecie jest wiele przypadków prania brudnych pieniędzy. Często zdarza się to w krajach, w których nie ma surowych kar dla skorumpowanych urzędników politycznych. Większość z tych skorumpowanych urzędników jest nawet bezkarna, gdy sądzeni są przed sądem w swoim kraju. Tak paskudna jest ta sytuacja.
Jeśli mówimy, że pranie pieniędzy jest poważnym problemem na całym kontynencie, to z pewnością tak jest. Raport Międzynarodowego Funduszu Walutowego pokazuje, dlaczego. Organ ten twierdzi w swoim raporcie, że każdego roku prana jest ogromna suma od 600 miliardów do 1,5 biliona dolarów.
Teraz ta liczba reprezentuje fundusze, które mogłyby pozytywnie wpłynąć na życie wielu osób. Ale niektórzy posiadacze urzędów politycznych nie dbają o ludzi, którymi rządzą. Czy nam się to podoba, czy nie, pranie brudnych pieniędzy jest dziś poważnym problemem na całym świecie. Kiedy ci przestępcy kradną i piorą pieniądze, natychmiast rozważają zdeponowanie pieniędzy, aby wyglądało to tak, jakby pracowali i zarabiali taką gotówkę uczciwymi środkami.
Więc banki i inne instytucje finansowe mają reputację do ochrony i obowiązek do wykonania. W przypadku transakcji powyżej $10,000, który jest limitem ustalonym przez BSA, muszą one zgłosić się do IRS (Internal Revenue Service).
Jak banki oznaczają depozyty czerwoną flagą?
Gdy klient próbujący spłacić prywatną firmę, wchodzi do banku i deponuje $10,000 w gotówce lub więcej, bank musi zgłosić takie transakcje do odpowiedniego organu, IRS.
Większość klientów o tym wie. Ale dla tych, którzy nie wiedzą o takich raportach, bank musi ich wcześniej powiadomić.
Jak jest przetwarzany raport lub wysyłany przez bank do IRS? Jest to poprzez wypełnienie formularza 8300. Formularz ten ma na celu pomoc w dostarczaniu raportów dotyczących transakcji, w których łączna suma wynosi $10,000 lub więcej.
Co oznacza, że nawet jeśli dokonasz wpłaty gotówkowej w wysokości $5000 i zainicjujesz kolejną wpłatę $5000 w innym czasie, Formularz 8300 nadal musi być wypełniony, a transakcja oznaczona na czerwono. Należy pamiętać, że tego rodzaju powiązana transakcja to taka, która miała miejsce w odstępie 24 godzin.
Podsumowując, jeśli istnieje związek między obiema transakcjami, banki zazwyczaj nie tracą czasu, jeśli chodzi o wypełnienie Formularza 8300 i oflagowanie depozytu.
Co Formularz 8300 zapewnia IRS i Fincen
Po pierwsze, IRS i FinCEN to dwie odpowiednie agencje należące do rządu USA. IRS (Internal Revenue Service) jest obarczony odpowiedzialnością za pobór podatków i egzekwowanie praw związanych z podatkami.
FinCEN i IRS są zarówno w departamencie skarbu. FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) został stworzony, aby zapewnić wsparcie dla federalnych, stanowych i międzynarodowych organów ścigania. Odpowiedzialność agencji polega na analizowaniu informacji dostarczanych za pośrednictwem BSA (Bank Secrecy Act).
BSA jest jednym z głównych narzędzi stosowanych przez USA w walce z uchylaniem się od płacenia podatków i praniem brudnych pieniędzy. Jednakże, aby obie agencje (IRS i FinCEN) mogły wykonywać swoje obowiązki, Formularz 8300 musi zostać wypełniony, co powoduje uruchomienie czerwonej flagi.
Ten Formularz 8300 jest bronią w rękach obu agencji. Dostarcza on cennych informacji, które niezmiennie pomagają agencjom w walce z handlarzami narkotyków i piorącymi pieniądze. Pranie pieniędzy napędza korupcję i nielegalne transakcje. It also facilitates criminal activities like terrorist financing, including drug-related transactions, which requires enormous sum.
Another critical question is who fills the Form 8300? Cóż, prawo amerykańskie wymaga, aby firmy i przedsiębiorstwa zgłaszały rządowi transakcje obejmujące płatności gotówkowe, które wynoszą 10 000 dolarów lub więcej. Prostym sposobem jest złożenie formularza 8300. Niedopełnienie tego obowiązku pociąga za sobą karę grzywny, głównie wtedy, gdy formularz nie zostanie wypełniony w ciągu 15 dni od dokonania transakcji.
Jest to jasny przykład sprawy, w której firma musi złożyć formularz 8300, aby chronić swojego klienta.
Michael Peters (klient) zwrócił się do biura podróży z prośbą o pomoc w wyczarterowaniu prywatnego odrzutowca, aby przewieźć grupę sportowców do innego miasta. Następnie złożył kolejną prośbę do agenta o pomoc w rezerwacji pokoi hotelowych dla zawodników, w tym zabezpieczenie biletów wstępu. Michael również przystąpił do zapłaty agencji z transakcji obejmującej dwa przekazy pieniężne, z których każdy wynosił $6,000 ($12,000 w sumie).
W powyższym scenariuszu, można zauważyć, że agencja otrzymała ponad $10,000 od klienta, Michael Peters, w tej samej transakcji. W tym przypadku, agencja musi złożyć formularz 8300, a kopia formularza musi zostać wysłana do FinCEN.
Credit unions i banki są zobowiązane do wysyłania raportów o takich transakcjach do wyżej wymienionych agencji, ponieważ niedopełnienie tego obowiązku pociąga za sobą surowe kary.
Formularz, po wypełnieniu, może zostać wysłany do IRS lub złożony elektronicznie.
Formularz 8300: Jaka transakcja to uzasadnia?
Nie wszystkie transakcje wymagają od firm złożenia Formularza 8300 w imieniu klienta, aby uniknąć kary ze strony IRS. Sprawdź poniższą listę, aby zobaczyć niektóre z transakcji uważanych za konieczne.
- Płatności zaistniejącego długu
- Wkłady obejmujące ustalenia escrow
- Zakupy obejmujące zbywalny instrument
- Zwrot swoich wydatków
- Sprzedaż towarów i usług
- Sprzedaż wartości niematerialnych i prawnych
- Sprzedaż nieruchomości
Jak złożenie ponad $10,000 Can Become A Problem
To są twoje ciężko zarobione pieniądze, które deponujesz, więc nie powinieneś mieć powodów do zmartwień. Ale czy wiesz, że sposób, w jaki dokonujesz depozytów może oznaczać kłopoty z władzami? Pamiętaj, że wpłata ponad $10,000 nie jest problemem. Możesz nawet złożyć depozyt do $100,000 i więcej, i nadal nie mieć żadnych problemów z władzami.
Co więc może stworzyć problem? To, w jaki sposób deponujesz pieniądze. Czerwona flaga pojawi się, gdy podzielisz swoje pieniądze na mniejsze depozyty, ale celem jest zdeponowanie $10,000. W tym przypadku, może to być coś w rodzaju; $3,000, $2,000 i $5,000, później, aby uzupełnić $10,000. Możesz nie mieć złych intencji, aby złożyć depozyt w ten sposób. Ale bank lub urząd skarbowy mogą nie podzielać tego samego zdania.
Mogą dojść do wniosku, że tylko strukturyzujesz te depozyty, aby obejść BSA (Bank Secrecy Act), w tym proces CTR banku. Strukturyzacja, która oznacza dzielenie depozytów na mniejsze jednostki o wartości 10 000 USD lub więcej, jest nielegalnym i karalnym przestępstwem. To sprawia, że rząd i banki czują, że próbujesz grać szybko na nich.
Możesz nie słyszeć, ale takie przestępstwa spowodowały setki ludzi miliony ich ciężko zarobionych pieniędzy. Na przykład w 2016 roku IRS poinformował, że przejął 46 milionów dolarów od 600 osób, które zdeponowały pieniądze.
Osoby, których pieniądze zostały przejęte, mogły nie angażować się w nielegalny biznes. Większość z nich może nie być zaangażowana w nielegalną działalność. Chodzi tylko o to, że metoda, za pomocą której zdeponowali pieniądze, zdradziła ich.
Twój duży depozyt w wysokości $10,000+ podzielony na mniejsze kwoty nie jest jedynym czynnikiem, który się liczy. Liczy się również częstotliwość, z jaką wpłacałeś pieniądze.
Pojedynczy depozyt w wysokości $9,999 nie spełnia kryteriów raportowania. Ale jeśli wpłacasz $9,999 każdego dnia, przez co najmniej dwa tygodnie, to będzie to czerwona flaga.
Wniosek
Akt o tajemnicy bankowej jest bardziej rygorystycznym prawem niż można sobie wyobrazić. Została uchwalona, aby pomóc w zwalczaniu prania brudnych pieniędzy, w tym oszustw podatkowych. Więc zanim zaczniesz pytać, ile gotówki mogę wpłacić bez czerwonej flagi, wiedz, że próba obejścia systemu jest karalna. Możesz stracić swoje ciężko zarobione pieniądze na rzecz władz, jeśli Twoje transakcje okażą się podejrzane. Unikaj więc strukturyzowania płatności lub czegokolwiek, co mogłoby wpędzić cię w kłopoty, nawet jeśli czerwona flaga zostanie podniesiona.
Możesz polubić ten artykuł jako dobrze:
Jak stary jest kapitalizm?