Un codicillo è un documento legale che cambia specifiche disposizioni di un’ultima volontà e testamento ma lascia tutte le altre disposizioni uguali. Potete modificare, aggiornare o anche revocare completamente le vostre ultime volontà in qualsiasi momento finché siete mentalmente competenti. La domanda diventa, quando si dovrebbe fare un codicillo e quando si dovrebbe scrivere un testamento completamente nuovo?
Quando ha senso un codicillo?
Non ci sono regole scritte su quando è necessario un codicillo invece di un testamento completamente nuovo. Il buon senso dice che è meglio solo per cambiamenti minori, le cose che difficilmente saranno contestate.
La scuola generale di pensiero è che un codicillo dovrebbe essere sufficiente se volete fare cambiamenti minori, come aggiungere o cancellare lasciti specifici, cambiare chi servirà come rappresentante personale, o aggiornare il nome di un beneficiario o del vostro rappresentante personale a causa del loro matrimonio o divorzio.
Quando ha senso un testamento?
Considerate di fare un nuovo testamento se i cambiamenti che volete fare sono sostanziali, come aggiungere il vostro nuovo coniuge come beneficiario dopo un matrimonio. È anche una buona idea se state eliminando un beneficiario, divorziando, aggiungendo un bambino, cambiando le distribuzioni dai membri della famiglia alla beneficenza, o viceversa. Rendete chiaro che il vostro testamento originale è revocato. O distruggetelo insieme a qualsiasi copia che potrebbe esistere, o scrivete “REVOCATO” su ogni pagina con le vostre iniziali o la vostra firma.
Come consolidare codicilli multipli
Che cosa succede se avete fatto una serie di tre o quattro semplici codicilli nel corso degli anni e ora volete fare un altro piccolo cambiamento? Considerate di consolidare tutti i vostri cambiamenti in un nuovo testamento. Sarà utile al vostro rappresentante personale che avrà un unico documento da seguire invece di mettere insieme le disposizioni di quattro o cinque documenti separati.
Può anche aiutare a garantire che il tribunale approvi il vostro testamento come valido perché un nuovo testamento rappresenta chiaramente i vostri desideri finali al contrario di un miscuglio di disposizioni che potrebbero far sembrare poco chiare le vostre intenzioni.
Un giudice potrebbe dichiarare che l’intero testamento non è valido se le intenzioni sembrano poco chiare, o potrebbe decidere di non onorare alcuni o tutti i vostri numerosi codicilli perché il quadro generale delle vostre ultime volontà è confuso.
Se un giudice decide che il vostro testamento non è valido, il risultato finale sarebbe lo stesso che morire senza averne lasciato uno. Il vostro patrimonio passerà al vostro parente più prossimo secondo la legge dello stato in base a quanto siete vicini, anche se non è quello che avreste voluto. Il tuo patrimonio potrebbe andare al figlio o alla figlia da cui ti sei allontanato per anni. In assenza di eredi, i vostri beni potrebbero andare allo stato quando voi avreste voluto che andassero ad una causa caritatevole.
Un altro pericolo è che il codicillo possa essere separato dal testamento.
Come essere sicuri che il vostro codicillo sia legale
È molto importante che non vi limitiate a segnare a mano il vostro testamento e a rimetterlo in un cassetto se volete fare anche piccole modifiche. Anche questo può invalidare l’intero testamento o, a seconda della legge statale applicabile, le modifiche scritte a mano possono essere ignorate.
Un’altra considerazione è che un codicillo deve essere preparato seguendo certe linee guida legali e firmato con tutte le stesse formalità del vostro testamento originale. Questo significa due testimoni e un notaio, per buona misura.
Se avete intenzione di andare a tutti questi problemi, potreste voler prendere la strada più sicura e creare semplicemente un nuovo testamento. Altrimenti, chiedete al vostro avvocato di pianificazione patrimoniale di preparare il codicillo per voi, così sarete sicuri che sarà legalmente valido e vincolante.
- Un codicillo è un modo per fare piccole modifiche al testamento.
- Tutto ciò che va oltre la correzione di un nome o oltre è meglio creare un nuovo testamento.
- Se i codicilli non sono chiari, potrebbero invalidare l’intero testamento.
- I codicilli devono essere firmati da due testimoni, proprio come un testamento.