Revue de la recherche sur les investissements Morningstar Premium

Pour qui Morningstar Premium est-il le meilleur ?

Le service de conseil en investissement en ligne Morningstar Premium est le meilleur pour :

• Les investisseurs qui cherchent à diversifier leur portefeuille. Développez votre portefeuille grâce à une multitude d’outils d’investissement, tels que des listes de notation et des filtres de fonds.
• Les investisseurs en fonds communs de placement. Bien que Morningstar se soit étendu aux actions, son pain et son beurre sont les fonds communs de placement.
• Les débutants sur le marché. Pour les nouveaux venus, Morningstar Premium offre une porte d’entrée vers l’investissement, des conseils et des analyses approfondies.

Quels sont les avantages de Morningstar Premium?

Morningstar Premium mise sur la qualité des informations et des conseils qu’il propose, notamment :

• L’analyse des investissements. Analysez les options d’investissement telles que les fonds négociés en bourse, auprès d’une équipe d’experts fournissant les avantages, les inconvénients, les rendements annuels et les données historiques.
• Plateformes mobiles. L’application Morningstar se synchronise entièrement avec votre portefeuille et vous permet d’effectuer des recherches en déplacement, mais elle n’est pas entièrement fonctionnelle à 100 % par rapport à la plateforme de bureau.
• Frais raisonnables. Les frais annuels de 199 $ font pâle figure par rapport aux services de conseil en investissement similaires ou au fait de payer directement un conseiller pour obtenir des informations similaires.
• Essai gratuit. Si vous n’êtes pas prêt à investir dans la mise à niveau payante du service gratuit de Morningstar, profitez de son essai de 14 jours.

Quoi surveiller ?

Alors que Morningstar propose des analyses et des conseils, ses informations ne sont pas parfaites dans toutes les catégories d’investissement.

• L’absence d’analyse graphique.Les données sont présentées par le biais d’une analyse fondamentale, mais il y a peu d’analyse quantitative et aucun graphique pour les personnes basées sur les chiffres.
• La lenteur des mises à jour. Morningstar est un leader du secteur depuis un certain nombre d’années, mais sa plateforme n’a pas connu de mises à jour ou de changements significatifs au cours des 10 dernières années.
• Les conseils en matière de négociation boursière ne sont pas aussi avancés. Si vous êtes principalement un négociant d’actions uniquement, d’autres plateformes peuvent surpasser Morningstar Premium. Morningstar est mieux utilisé pour les fonds communs de placement ou pour un portefeuille diversifié.

Comment puis-je commencer ?

S’inscrire en quatre étapes :

1. Visitez le site Web de Morningstar et cliquez sur Obtenez 14 jours gratuits dans le menu supérieur.
2. Entrez votre adresse e-mail et créez un mot de passe.
3. Sélectionnez le terme que vous souhaitez après votre essai : mensuel, un an, deux ans ou trois ans.
4. Entrez vos informations de paiement et finalisez l’achat.

Comparer avec d’autres fournisseurs de recherche sur les investissements

Les avis et les plaintes de Morningstar

Morningstar est un membre accrédité du Better Business Bureau, qui a obtenu la note A+ sur la base de ses critères internes qui incluent les pratiques commerciales de Morningstar, l’historique des plaintes et la durée d’activité. Les quelques avis publiés sur le site Web du BBB sont plutôt négatifs, principalement en raison des difficultés rencontrées par certains clients pour annuler leur service. Morningstar a répondu à chaque plainte.

En date d’octobre 2020, TrustPilot attribue à Morningstar un TrustScore de 2,3/10. Là aussi, les clients se plaignent de la difficulté à résilier leur abonnement.

Depuis, ils ont ajouté une nouvelle fonctionnalité pour annuler facilement les adhésions. Pour annuler votre adhésion, connectez-vous à votre compte, allez dans Mon compte, naviguez jusqu’à « Adhésion » et cliquez sur « Annuler ». Vous pouvez également annuler votre adhésion en envoyant un courriel à [email protected].

Morningstar, dont le siège social se trouve à Chicago, est en activité depuis 1984. Elle emploie plus de 5 000 personnes avec des services dans 27 pays. Morningstar publie également un guide d’investissement trimestriel.

J’ai souscrit à Morningstar Premium. Et maintenant ?

Faites connaissance avec la suite d’outils pour les abonnés :

• Essayez le screener d’actions et de fonds communs de placement. Réduisez les achats potentiels en fonction des critères que vous avez définis.
• Analysez des milliers de rapports. Triez les détails sur les actions et les fonds dans lesquels vous pouvez potentiellement investir.
• Accédez à des conseils exclusifs. Morningstar Premium débloque l’accès à certains articles et contenus qui exposent spécifiquement les meilleures recommandations de la société pour l’achat d’actions et de fonds communs de placement.

Service client Morningstar Premium

Morningstar soutient des bureaux dans le monde entier, mais les nouveaux clients aux États-Unis peuvent joindre le service client par téléphone ou par e-mail. Les heures d’ouverture des agents du service clientèle de Morningstar sont le lundi et le mardi de 8 h à 19 h CT et du mercredi au vendredi de 8 h à 17 h CT.

• Appeler le 312-384-4000 ou envoyer un courriel à [email protected] pour le service clientèle et la vente de produits.
• Appeler le 866-229-9449 ou le 312-424-4288 pour annuler votre adhésion.
• Appeler le 312-696-6600 ou envoyer un courriel à [email protected] pour des questions sur les données.

La ligne de fond

Morningstar Premium offre des connaissances et des conseils d’experts en matière d’investissement. À moins de 20 $ par mois, il pourrait s’avérer rentable si vous cherchez à investir dans des fonds communs de placement ou à diversifier votre portefeuille. Mais si vous aimez les chiffres et les graphiques ou si vous investissez uniquement dans des actions, vous voudrez peut-être comparer d’autres services de négociation d’actions.

Questions fréquemment posées

• Puis-je encore accéder aux options de l’abonnement de base si j’annule Premium ?

  Oui. Vous conserverez l’accès aux portefeuilles que vous avez créés et pourrez utiliser toutes les fonctionnalités Basic.

• Morningstar partage-t-il mes informations ?

  Oui, sauf si vous choisissez manuellement de ne pas partager vos informations avec les partenaires de Morningstar. Vous pouvez mettre à jour vos paramètres de confidentialité dans la partie préférences de messagerie de votre compte.

• Morinstar propose-t-elle un forum en ligne ?

  Oui. Participez à des discussions avec des membres du monde entier par le biais de la Morningstar Community.

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