Voici mon plan de liberté financière en 5 étapes – Quel est le vôtre ?

Vous couchez-vous le soir en pensant à l’argent ? Êtes-vous stressé le dimanche soir en sachant que vous devez retourner au travail le lundi matin ?

Peut-être que oui, peut-être que non. Cela n’a vraiment pas d’importance si vous êtes une rock star financière ou sur les rochers financiers – nous voulons tous la même chose : la liberté financière.

Mais qu’est-ce qui vous arrête ?

Je passais en revue mes finances aujourd’hui et je pensais à quel point je vais devoir travailler plus dur pour atteindre cette marque de liberté financière. À l’heure actuelle, je n’en suis même pas proche. J’ai donc commencé à tracer un plan pour accélérer mon voyage.

Voici ce que je dois faire :

Gagner plus d’argent

Si vous vous ne pouvez pas économiser ou investir un morceau décent de changement chaque mois, alors vous avez un de deux problèmes. Soit vous 1) dépensez trop d’argent, soit 2) vous ne gagnez pas assez d’argent.

J’ai maîtrisé mes dépenses, alors maintenant je dois augmenter mes gains.

Heureusement, au cours des deux derniers mois, j’ai accepté plus de travail et je commencerai bientôt à voir les avantages financiers. Cela devrait me laisser au moins 500 $ supplémentaires par mois à épargner ou à investir.

Construire des sources de revenus passifs

Depuis que je me suis lancé dans les finances personnelles, les revenus passifs me préoccupent.

Plus tôt cette année, j’ai commencé à acheter des actions à dividendes – mais maintenant je cherche à être un peu plus créatif. Vous voyez, avec les actions, vous devez mettre un tas d’argent pour gagner quelque chose de décent. Pour moi, ce n’est pas possible.

Au lieu de cela, je suis plus intéressé par l’obtention d’autres sources de revenus passifs. Je travaille actuellement sur un ebook, et j’aimerais avoir environ cinq livres disponibles sur Amazon l’année prochaine. J’économise également pour un éventuel immeuble de placement.

Les deux ne seraient considérés que comme des revenus semi-passifs – parce qu’il y a un peu de travail – mais ce sont les options les plus attrayantes pour moi.

Payer comptant pour une maison

Je vis dans le Midwest rural, où les maisons sont assez bon marché. Idéalement, j’aimerais avoir une maison sur au moins cinq acres de bois ; je veux une mini ferme où je peux élever mes enfants et avoir ma maison pour toujours. En ce moment, les propriétés de ce type partent pour 150 000 à 200 000 dollars.

Je vais placer mes revenus passifs sur un compte d’épargne séparé pour une maison. J’aimerais avoir assez d’argent pour payer comptant ou verser un acompte assez important sur une maison dans les cinq prochaines années.

Doubler mes cotisations de retraite

En ce moment, je n’ajoute que 100 $ par mois à mon IRA. (Mais comme je l’ai dit, j’ai également épargné pour un immeuble de placement et acheté des actions à dividendes dans un compte de placement personnel.)

Puisque je commence avec un si petit chiffre, je pense qu’il serait faisable de doubler mes cotisations de retraite chaque année pendant au moins les trois prochaines années. Après cela, je devrai réévaluer.

Rester concentré, tout en continuant à profiter de la vie

Dans le grand schéma de la liberté financière, l’un des aspects les plus importants pour moi est que j’aime vivre ma vie.

Je ne vais pas sauter le moindre achat et commencer à accumuler les centimes dans l’espoir de  » réussir  » un jour. Au lieu de cela, je veux vivre pleinement ma vie AUJOURD’HUI – tout en restant concentré sur mon objectif de liberté financière.

Avez-vous un plan de liberté financière ? Partagez-le dans les commentaires !

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